中兴新云AI司库深度融合大模型技术，直击传统司库管理模式下的痛点，通过操作交互、业务流程、数据分析、模型算法四大变革，并打造掌上司库智能交互平台，全面赋能企业司库十二大业务领域，助力企业司库实现数智化跃迁。

 

操作交互变革：

从繁琐流程到对话式办理

 

传统模式下，企业司库操作依赖人工填写复杂表单与多层级审批流程，单据处理耗时长，且风险识别滞后，难以实现实时管控。 AI司库以自然语言交互替代传统表单操作，通过对话式指令完成多种业务操作，例如： 业务申请 用户可通过自然语言指令提交开户申请、授信审批、融资申请等业务，系统自动解析指令并生成标准化单据，同时嵌入智能风控提示，确保操作合规高效。真正实现"提问即操作，对话即办理"的无缝交互体验。

 

▲ 示例：提交开户申请

 

业务流程变革：

从人工操作到智能自动化

 

企业司库在处理无法线上化的业务时，需依赖人工采集数据和逐项核对账目。同时，银企对账需逐笔核对交易记录，复杂账目处理周期长，效率低下且难以保证准确性。 AI司库通过多模态数据解析与大模型算法，重构司库业务流程：

 

智能采集&智能登记

 

AI司库支持对境外对账单、融资协议、信用证、回单等多类型附件进行秒级智能解析，准确提取全要素结构化信息，自动完成业务数据采集与登记，将数据录入时间从天级缩短至分钟级。

 

▲ 示例：智能采集

 

银企对账

 

系统采用规则核对与大模型算法双重对账模式，自动识别金额加总、语义摘要、模糊户名等复杂情况，实现账目智能核对，让对账更准确高效。

 

▲ 示例：银企对账

 

数据分析变革： 从被动查询到主动洞察 过去，企业司库依赖人工操作与固定模板查询数据，流程繁琐且效率低下，难以满足实时决策需求。 现在，通过全新AI司库一句话即可定位指标，并输出指标计算结果。支持对各种页面数据进行自动总结与分析，可生成思维导图、统计图表、管理报告等。

 

▲ 示例：数据分析

 

例如： 智能问数：快速总结核心司库数据与逻辑，生成脑图、统计图表等可视化内容； 智能分析：通过大模型微调融入司库分析专业知识，提供数据分析与决策建议； 智能报表&报告：自动生成分析报表、报告及可视化图表，同时嵌入司库场景的风险预警功能。 模型算法变革： 从静态预测到动态风控 过去，企业司库依赖静态历史数据与固定规则进行风险预测，模型更新周期长，难以适应市场波动与复杂场景，风险识别滞后且归因分析能力有限。 AI司库通过大模型技术实现风险模型的动态升级：以现金流预测为例，系统深度融合蒙特卡洛模拟等算法，结合实时数据动态调整参数，深入分析风险因素并生成智能预测报告，为企业决策提供前瞻的风险洞察。

 

▲ 示例：现金流风险系数预测

 

掌上司库：

资金脉搏，智在掌控

 

通过输入或语音发起资金查询，例如“今日大额付款情况”，系统自动解析需求并穿透关联业务系统数据。同时，系统提前预警贷款到期、票据兑付等关键节点，真正实现“掌上司库，智在掌控”。

 

▲ 示例：掌上司库

 

例如： 查询账户信息：一键获取账户余额、交易明细等关键数据，实时掌握资金动态； 交易动态分析：分析交易趋势与异常波动，为企业决策提供数据支持； 到期实时预警：系统自动监测贷款、票据等关键节点，提前预警； 多维风险分析：全面分析交易数据，识别疑似风险交易、付款异常及现金流波动，实现资金脉搏一屏掌控。

 

未来，随着大模型技术的持续优化和应用场景的不断拓展，AI司库将在资金流动性管理、风险预警、合规管理、智能决策 、战略支持等方面发挥更大价值。中兴新云将继续深耕企业财务数智化与司库管理领域，以AI技术为驱动，构建更加智能、高效、安全的司库管理体系，为企业高质量发展提供强有力的资金管理支持。