2022年，国务院国资委发布了《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》，要求中央企业加强资金管理，有效提高资金运营效率，严格防范资金风险，全面提升财务管理精益化、集约化、智能化水平，加快培育具有全球竞争力的世界一流企业。

 

▲ 国资委《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》

国资委以司库如何加强金融资源管理为核心，提出了11点关键建设内容，旨在实现对资金等金融资源“看得见、管得住、调得动、用得好”。其中，“加强战略决策支持管理”要求企业以司库系统为核心，充分利用业务系统数据，建立从资金后端到业务前端的全流程分析模型，实现资金分析场景化、动态化和智能化，为企业重大经营投资活动提供决策支持。

 

中兴新云司库数字化解决方案

中兴新云司库数字化解决方案聚焦资金集约管理、资金动态监控、资金运营效率、资金成本、资金风险五大关注点，识别司库数字化核心分析场景，设计搭建了超过100个指标体系、80个算法模型，覆盖银行账户、资金结算、票据管理、资金集中、应收应付、投融资、金融子公司等24个分析域，通过预设的算法模型进行深入的数据计算与分析，完成多场景多维度的可视化大屏呈现，帮助企业打造直观的指标分析体系，实现全面的资金风险管控与预警。

 

一、 典型应用场景

 
运营指标监控

分析企业银行账户、资金交易流水、应收应付等基础业务数据，根据账户信息及近期交易情况，计算新增开销户、银企直连率、低效账户、资金流向规模（按行业、省份、企业性质等分类）、应收应付结构（按省份、企业性质分类）、资金集中度等关键指标。通过这些分析，解决账户管理不可视、资金流向不明晰等问题，实现企业全级次账户资金的可视化和可控性。

 

资金风险监控

将资金交易流水、应收应付账款、票据等数据与失信企业名单、重点关注企业名单、企业工商信息、信用评级等外部数据进行联动，建立异常贸易、交易对手分析、逾期预警等模型，以强化交易风险识别和提升反欺诈能力。通过这些措施，防范交易过程中可能出现的客户信用风险、对公对私舞弊、异常对私支付等资金风险。

资金成本监控

针对投融资领域的贷款、债券、担保、保函、信用证、授信、供应链金融和金融投资业务，分析企业的投融资余额分布和期限结构。进一步分析投融资产品的融资成本率，评估融资品种结构的合理性，帮助企业优化融资结构，降低资金成本。在融资决策中综合考虑成本和风险，提高融资效率和盈利能力。

 

二、 简单三步，开箱即用

 

第一步，数据采集

通过数据库直联、API接口、数据上传等方式获取司库业务数据，无需切换系统，即可将企业纷繁复杂的信息系统数据进行统一抽取处理。

 

第二步，数据加工

财务人员可通过拖拽算子进行数据加工，操作简捷灵活，过程清晰可视。通过数据加工，将所获取的业务数据进行去重、筛选等，通过组织、时间、金额、类型等要素进行合并，从而计算运营指标。例如，将交易明细数据与失信企业名单、企业工商信息、信用评级数据等外部数据进行关联合并，即可筛选识别交易方风险数据。

 

第三步，可视化呈现

将司库运营及监测数据实时展示在大屏上，实现对银行账户、资金结算、应收应付、投融资、担保授信等信息的实时监控和预警。可进行数据穿透，层层洞悉，为经营管理决策提供数据支持。

 

司库数字化解决方案实现价值

 

司库数字化解决方案涵盖账户管理、资金结算、应收应付、风险防范和成本监控等核心领域，可帮助企业实现多重价值，赋能数字化转型之路：

帮助企业建立司库数据标准，构建核心指标与算法模型，落地各类司库职能场景；

助力企业全面监控资金业务运营状况，辅助资金预测与分析，提供投融资决策支持以及风险预警管控；

打造企业司库的“内外部数据生态圈”，推动构建世界一流司库管理体系。