新一轮科技革命与数字经济深入发展，企业未来的司库管理将向数字化加速迈进。国资委《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》（以下简称国资委1号文）指出，中央企业要主动把握战略机遇，围绕创建世界一流财务管理体系，将司库体系建设作为促进财务管理数字化转型升级的切入点与突破口。

国资委1号文对司库数字化建设的要求

国资委1号文对企业司库数字化建设提出明确要求：

• 形成数据资源。要充分利用司库信息系统与其他信息系统互联互通形成的数据资源，建立集团统一的数据仓库和数据集市，借助智能化信息技术深度挖掘数据价值，推动管理决策链、生产经营链客户服务链更加敏捷高效，进一步增强战略决策支持深度、经管活动分析精度、财务风险管控力度，努力实现世界一流水平的司库管理。
• 挖掘数据价值。要不断增强和完善司库信息系统功能，全面挖掘数据价值，对资金头寸、融资成本、利率汇率等进行多维度、全方位的分析研判，及时识别风险隐患。
• 开展大数据分析。开展关键业务和历史记录的大数据分析，总结资金收支波动的规律，优化资金预算管理；根据各金融机构授信额度、利率和期限，结合集团各类融资需求，优化债务融资方案；要充分利用业务系统数据建立从资金后端到业务前端的全流程分析模型，实现资金分析场景化、动态化和智能化，为企业重大经营投资活动提供决策支持。

中兴新云司库数字化解决方案

中央企业如何落实政策要求，全面部署集团数字化建设，提升价值创造能力？中兴新云凭借对司库数字化相关政策的深入理解，基于大型企业集团司库建设的领先实践，以“打造世界一流司库数字化体系”为战略目标，以DT技术为支撑，为企业司库数字化建设提供咨询+系统一体化解决方案，助力企业司库数字化建设落地。

中兴新云司库数字化建设方法论

围绕“打造世界一流司库数字化体系”的目标，实现司库的可视、可控、可调、可溯；在透视金融资源、防范司库风险、提高资金运营效率，提升金融服务等方面，以多类型指标支持公司战略决策、战术决策和作业决策，满足央企司库监管指标要求，反映司库管理过程、结果及未来预测情况，利用科学直观的视觉表现形式清晰传达和沟通数据分析结论，实现数据向信息、知识、智慧的逐步升华；搭建数据底座，通过数据治理明确数据标准，强化数据质量，实现数据实时可视、风险预警提示、经营决策分析支持。

▲ 中兴新云司库数字化建设方法论

6大方向

以打造世界一流司库数字化体系为目标，从透视金融资源、防范司库风险、提高运营效率、提升金融服务、深化决策支持、加强数据支撑6大方向发力进行司库数字化建设。

2个核心

明确企业内外部司库管理业务场景；面向业务和管理需求，搭建分层、分域、分行业、分类型的指标体系，通过指标体系反映司库建设关注要点和管理成果。

2大能力

强化数据能力与技术能力支持。从梳理数据源、规范数据载体出发，以数字化平台作为技术工具，通过制定数据标准、数据质量校验规则等建立数据治理体系，提升数据可用性，同时，构筑数据价值链，通过数据采集、加工处理、可视化等系列操作，高效释放数据价值。

4项保障

完善文化、组织、人才、系统保障体系。推动自上而下的文化观念协同；实现集团、子公司上下联动，职能横向协同；完善人才培养配套机制；以系统平台为司库数字化建设筑基。

中兴新云司库数字化建设路径

自上而下规划

从企业司库管理战略目标出发，透视企业发展环境，明确经营管理诉求；锚定企业发展愿景后，结合其所处行业情况对司库建设目标进行拆解，将战略目标与内部管理需求挂钩，充分挖掘司库管理痛点及建设目标，满足企业各层级决策需求和管理需求。

▲ 搭建指标体系

明确司库管理业务场景后，通过搭建指标体系反映企业司库管理要点，指标体系需覆盖企业各层次、全职能，匹配多维度指标标签，反映司库管理过程和结果，并支持企业风险预警和预测。

自下而上实施

以数字化系统为技术工具，以司库数字化业务场景、司库指标体系为牵引，广泛汇聚企业内部司库信息系统数据、业务台账数据、外部大数据信息，通过数据采集、加工、算法、可视化的数据价值链过程提炼有价值的数据信息，通过数据治理明确数据标准、强化数据质量，并实现数据可视化，提供风险预警与决策分析支持。

中兴新云司库数字化系统

中兴新云司库数字化系统将司库管理系统获取的企业内部相关数据与银行、财务公司等金融机构的外部数据进行联通，并通过数据清洗加工、指标体系构建、数据建模等一系列数据加工操作，生成资金总览、资金交易监控等智慧大屏。企业利用司库数字化系统可实时分析司库管理相关数据，辅助资金预测与分析、投资决策、融资决策以及风险预警等，实现司库管理的全景可视与智能决策。

▲ 中兴新云司库数字化系统架构

司库数字化体系建设实践：B集团

B集团是中央企业创建世界一流示范企业。在国资委提出加强司库体系及司库信息系统数据标准规范的背景之下，B集团按照文件要求推进全球司库数字化体系建设，旨在实现全球资金管理线上运行、全球资金统一调度、全球资金风险整体防控、全球资金数据分析及决策支持，全面提升B集团整体的资金管理水平、打造“防控风险、提升效率、创造价值”为原则的世界一流司库体系。

司库数字化体系需要高质量数据支撑。B集团与中兴新云携手搭建全球司库数字化管理指标体系：

• 一是搭建集团司库指标体系，依照“智识、智鉴、智联、智效”的目标方向，结合行业指标分类分层级归纳整理，搭建覆盖司库管理职能全域的数据指标体系。
• 二是明确司库数据标准，基于司库指标落地的数据要求，兼顾国资委要求报送数据字段，从源头规范数据质量，有效提升数据分析应用效率，实现数据价值的最大化。
• 三是构建司库成熟度评价模型，依据司库体系价值贡献、数字化能力、平台支撑能力、司库管理水平等多维度评级评分，帮助B集团自评司库建设水平，以实现集团司库建设的持续优化提升。

了解中兴新云司库解决方案与产品详情，敬请访问：http://www.ztccloud.com.cn/researchreportccontent/2300974/