当前，随着企业所处的市场竞争环境愈加复杂多变，以及新兴技术的不断迭代与发展，司库管理逐渐形成更加完备的体系，延伸出更加多元化的职能。司库管理已然超越传统的现金预算管理、账户管理和短期流动性管理等资金管理内容，成为更具战略导向、更全局的现代企业治理机制。

根据企业所处的不同发展阶段，司库所需履行的主要职能及其产生的价值和收益不同，其管理定位可划分为结算型司库、管理型司库、价值型司库以及战略型司库四类。

▲ 不同阶段司库的管理定位

在企业发展初期，司库体系建设尚不完善，其司库管理定位主要以结算系司库为主，重点关注资金结算、交易处理，确保经营活动的正常开展及稳步运行。随着企业规模的逐步扩大、企业资金需求增加，企业的司库管理定位逐渐转变为管理型司库，需要对银行账户架构进行优化，将境内现金归集，通过管理型司库提升财务管控能力，强化现金流动态预测能力。

未来，对于司库体系建设已有基础的企业，在实现资金基础结算、高效管理后，需要进一步完善司库管理制度和管理机制，深化业财融合，降低融资成本，控制资金风险，逐步向价值型司库、战略型司库转变，强化企业司库战略管控及价值创造能力。

中兴新云 FOL 司库业务系统

基于国资委1号文司库管理的十一项核心职能要求，中兴新云融合IT+DT两大能力，将各项职能进行细分及重新架构，通过司库业务系统（前台）、司库管理系统（中台） 、司库数字化系统（后台）三类系统进行承载。

▲ 中兴新云 FOL 司库业务系统

本篇将重点对中兴新云 FOL 司库业务系统（前台）进行介绍。该系统作为司库管理向业务前端的进一步延伸，通过对传统资金管理系统的功能强化，实现与业务的高效联接，从而更好地支撑业务运作、降低融资成本、管控资金风险。系统主要承载金融服务及资金运作类业务，为企业资金管理提供票据管理、企业投融资管理、资金计划编制、供应链金融等业务支持，帮助企业进一步强化资金职能、深化业财融合，并向司库数字化系统提供海量数据，为司库数据的智能分析与决策支持奠定基础。

资金计划

▲ 资金计划

中兴新云 FOL 司库业务系统通过资金计划编制、实际执行、控制与分析，帮助企业实现资金全生命周期管理，将资金的管理转为主动管控模式，提前从各个维度控制资金的每一笔支出，助力企业建立资金计划管理体系。系统支持集团制定资金计划类型和集团、企业的资金计划模板，可根据核算主体、付款账号、付款类型、经办部门、结算方式、供应商等维度录入资金计划，同时支持多周期的资金计划录入，可自动汇总业务管理系统的资金计划，并支持对资金计划进行查询、维护和调整。

融资管理

▲ 融资管理

系统对集团企业内各成员单位与银行、金融机构间发生的信贷融资业务进行统一管理，范围涵盖担保管理、押品管理、银行授信管理、贷款管理、保函管理及信用证管理，帮助企业合理安排债务融资品种和期限结构，有效控制企业带息负债规模。通过授信额度的集中管理，集团企业可进行公司间银行授信额度的统筹调度和灵活配置，提高资金使用效率，并监控下属公司各类融资行为的到期情况，进行融资逾期风险的集中管控。

投资管理

▲ 投资管理

FOL 司库业务系统为集团及其成员单位提供银行存款等业务的管理，支持申请、审批、登记、变更、废弃等操作，记录每笔投资的金额、起始日、到期日及预测利息等信息，帮助企业用科学合理的投资策略来实现企业经济利益最大化，保证资金的有效运转。

票据管理

▲ 票据管理

FOL 司库业务系统可实现企业各类应收、应付票据的管理，包括纸票、电票的台账登记及票据业务操作管理。系统对企业收到的商业承兑汇票、银行承兑汇票，提供收票登记、票据背书、贴现、质押、托收等管理功能；对企业开出的商业承兑汇票、银行承兑汇票，提供出票申请、出票登记、提示承兑、提示收票、到期兑付、未用退票等管理功能，支持线上、线下两种管理方式，可批量导入应收及应付票据信息。此外，系统可对接银行票据池系统，实现在线入池申请、出池申请、池内出票申请以及票据池额度管理。

供应链金融管理

▲ 供应链金融管理

企业可根据合作的银行、上下游的客商业务和资金需求等信息，利用中兴新云 FOL 司库业务系统支撑供应链金融服务信息平台搭建，为产业链上下游提供优质高效的供应链金融服务，包括对上下游客商的信息管理、供应链金融信息管理、应付账款管理、到期付款管理等。系统支持结合授信额度分配，基于各单位供应链真实业务背景，在额度范围内灵活运用金融机构的各类金融产品，依法合规盘活存量资金。

展望未来，随着数字技术的不断进步和企业对资金管理精细化、集约化、智能化要求的不断提升，中兴新云将继续深化IT与DT的融合应用，推动司库信息系统的创新与升级，助力企业在复杂多变的市场环境中，实现资金的高效运作与管理，为企业的可持续发展提供强有力的支持，推动企业向世界一流企业的目标迈进。