伴随经济全球化潮流，响应国家“一带一路”政策，中国企业不断拓展海外投资业务，“走出去”的战略步伐逐步加快。然而，地缘政治、海外金融环境等不确定性因素影响加剧，给企业海外司库管理带来诸多风险与挑战。资金是企业的“血液系统”，中国企业亟需建设全球一体化的海外司库体系，以整合全球金融资源，全面提升司库管理水平和能力。

海外司库管理的痛点

目前，中国企业海外资金管理面临着多重挑战：

• 一是资金管理方式粗放。海外市场竞争日趋激烈，企业应通过精细化的资金管理，提升效率、降低成本、防控风险，从而增强海外市场竞争力；
• 二是资金统筹管理困难。在企业深耕海外市场的同时，海外子公司、分公司和项目部的设立地域分布广泛，与其对应的账户、资金分布较为分散，加大了集团统筹管理的难度；
• 三是市场波动影响。海外分支机构的外汇资产受汇率波动因素影响，资产保值和增值管理面临挑战，如何通过金融对冲、经营对冲实现汇率避险是企业需要考量的问题；
• 四是地缘经济影响。企业需要考虑海外分支机构所在地是否有足额外汇储备、外汇资金能否自由进出、资产在当地是否安全等多重因素。

中兴新云海外司库解决方案

中兴新云凭借对企业海外资金管理痛点的深入理解，结合国资委《中央企业境外国有资产监督管理暂行办法》的政策要求，基于大型企业集团海外司库建设实践经验，为企业提供海外司库解决方案：以打造“全球一体化海外司库体系”为建设目标，以账户管理、资金结算管理、资金集中为基础，通过资金计划管理、投融资管理、外汇管理实现海外资金的高效、精益管理，以海外财资中心作为组织支撑，降低资金风险，提高综合收益。助力企业实现全球金融资源的统筹管理与高效运用，保障资金安全，为企业司库发展“走向全球”保驾护航。

▲ 中兴新云海外司库体系建设内容

海外账户管理

进行账户集中规范管理，规范账户的开、变、销流程，完成账户全生命周期管理；建立合作银行白名单，账户开立逐步向合作银行集中；实现海外资金全面可视，根据账户类型选择不同实施路径，对于合作银行可通过银企直联方式实现账户可视，对于非合作银行可通过银行提供的SWIFT渠道、AMH共享平台或搭建企业自主直联SWIFT平台实现信息可视；及时清理久悬账户，动态监控账户实际使用情况。

海外资金结算管理

借助中兴新云司库信息系统，帮助企业建设海外资金结算中心，实现海外账户的支付结算、收款确认、银企对账统一管理。系统可进行海外资金审批和结算，根据审批金额设置提级审批制度，兼顾海外单位资金支付的灵活性与合规性；可明确资金支付要求，通过银企直联或SWIFT报文实现系统结算，减少线下网银支付；可实现数据输入核查、数据核对和结果输出核查，对企业重大资金结算风险予以披露。

海外资金集中管理

中兴新云帮助企业根据不同国家外汇管制政策，在全球建立不同区域资金池，可根据业务需求进行资金调配，从而灵活调剂资金余缺、盘活存量资金、提升海外资金利用效率。例如，对于高外汇管制国家，可通过合作银行搭建本地资金池，以海外司库管理平台将无法归集至合作银行的资金进行集中；对于无外汇管理和外汇管制较弱的国家，通过搭建区域资金池，将资金归集至资金池账户。

海外资金计划管理

中兴新云帮助企业实现贯穿“事前、事中、事后”的资金计划管理。事前，编制海外经营性、融资性、投资性资金计划和换汇计划；事中，以资金计划控制资金支付，对额度和事项进行校验，实现“无计划、不支出”，防范境外资金风险；事后，进行资金计划执行率、资金计划偏差程度的指标自动分析计算，生成多维度预算分析报告，支持企业管理者科学决策。

海外投融资管理

打造海外投融资系统平台，通过融资预算、授信管理、融资申请、合同登记、台账管理、利息计提等功能实现海外融资全流程智能化管理；配置贸易融资、国际保理等多品种融资业务台账，使融资数据使用更加便捷；可利用海外资金中心的信用优势和金融市场优势，为企业提供短、中、长期的融资计划和融资服务；对于海外结存资金，利用金融市场投资工具，开展资金财务投资，实现海外资金的投资收益和保值增值。

外汇风险管理

对于企业而言，海外经营环境受到政治、经济、社会、法律以及技术等多种因素影响。海外司库管理需要尤其关注汇率风险的防范，企业可通过金融对冲、经营对冲等方式减少汇率波动，实现汇率波动的传导，减少所在地货币结算损失。